Российский Сочи победил

В решающем раунде голосования среди членов МОК, определивших столицу зимних Олимпийских игр 2014 года, российский Сочи победил корейский Пхенчхан с разницей в четыре голоса. При этом в первом туре, когда участвовал еще и австрийский Зальцбург, Пхенчхан получил на два голоса больше, чем Сочи.

Выступление Владимира Путина, несомненно, оказало неизгладимое впечатление на тех, кто сомневался в искренности российской заявки.

Самое главное, что в Международном олимпийском комитете поверили в гарантии, представленные Россией. Что на брифинге после подписания контракта подтвердил и Рогге, отметив: обещания главы государства – очень сильный аргумент.
Фактически в Сочи еще ничего нет, кроме макетов. 47 человек все-таки выразили свое сомнение, однако 51 член МОК не сомневается, что все обещанное в Сочи будет построено качественно и в срок. При этом даже на провокационный вопрос одной из зарубежных журналисток насчет свободы прессы в России Рогге ответил очень коротко и, что называется, быстро свернул тему на более приятное. Как, например, празднование победы российской делегацией и ее впечатление от Гватемалы. Не исключено, что налицо была показная политкорректность со стороны Рогге, но от всех каверзных вопросов журналистов он сидящих рядом с ним в президиуме отвел. Но не тут-то было. Чернышенко сам взял слово и разъяснил про свободу слова, что проведение Игр в Сочи как раз будет способствовать развитию молодой российской демократии.

Не исключено, что Сочи победил благодаря одной фразе, вскользь, казалось бы, брошенной Путиным во время своего выступления на английском языке на презентации.

Свою речь он начал с того, что обмолвился: шесть-семь недель назад лично катался в Сочи на горных лыжах. После презентаций всем конкурентам был задан один и тот же вопрос, касающийся глобального потепления и возможного отсутствия снега в 2014 году. Остальные кандидаты отделались общими фразами о том, что мы готовы, снег будет, а если не будет, то сделаем искусственный. Путин же, перебив даже Чернышенко, вновь напомнил про собственный опыт. И сказал: я гарантирую снег и отсутствие пробок на дорогах. И ему поверили.

 

Слава Богу за дивные дела его!

26.06.2007 Второй день не курю (сейчас обеденное время).
Утром на работе нещадно хотелось пойти и купить сигареты. И накуриться до дыма из ушей.
Помогает мне в этом надежда на Бога. Иисус помогает мне.
Все время в ушах наушники с христианскими песнями. Я несколько скачал из всемирной сети.
Вот такие там есть слова:

 

Вечно сущий Бог святой,
Иисус Спаситель мой,
Милость, благодать Твоя
Укрепит в борьбе меня.
Вечно, неизменно Он
Мудр, и милосердьем полн;
Дивен, добр и справедлив,
Силен, свят и милостив.
Неизменный и святой,
Радуюсь я всей душой;
Ты - мой Бог, мой свет, скала,
Вся надежда на Тебя.

Computer Vision Syndrome

Зрение человека, сформированное в ходе длительной эволюции, в ХХ веке оказалось мало приспособлено к работе с компьютерным изображением. Картинка экрана отличается от естественной тем, что она самосветящаяся, а не отраженная. Зрительная нагрузка существенно возрастает из-за необходимости постоянного перемещения взора с экрана монитора на клавиатуру и бумажный текст. Зачастую невозможность  правильно и рационально организовать рабочее место (блики на экране монитора от внешних источников, неправильное расстояние от глаз до экрана, неудачный выбор цветов, чрезмерно большая яркость экрана) усугубляют ситуацию.

Наибольшее общее утомление вызывает работа в диалоговом режиме. Особую нагрузку на зрение представляет собой компьютерная графика - выполнение и корректирование рабочих чертежей с помощью ПК.

 Проблема заключается в следующем: многие из нас проводят до 8 часов в сутки перед компьютером, на работе, дома или в игровом клубе. Даже этот материал Вы сейчас читаете, глядя на монитор.

Сухость глаз весьма распространенная проблема среди пользователей компьютером. Считают, что причин широкого распространения сухости глаз среди пользователей компьютера несколько:

• более редкое моргание пользователя при работе на компьютере (частота моргания составляет примерно треть от обычной частоты);
• широко раскрытые глаза при рассматривании изображения на мониторе, это приводит к увеличению скорости испарения слезы с поверхности глаза.                                   

Для уменьшения синдрома «сухого глаза» при работе на компьютере следует, прежде всего, обеспечить правильные условия работы:

• правильно установить экран монитора (центр на 10-20 см. ниже глаз пользователя)
• выбрать правильно расстояние (не менее 50 см.) до монитора
• кроме того, пользователям компьютера следует напоминать о необходимости более часто моргать при первых признаках сухости глаз
• следует так же время от времени закрыть глаза и сделать несколько круговых (вращательных) движений
• полезно устраивать 2-х - 3-х минутные перерывы при работе на компьютере, фокусируя взгляд на дальнее расстояние.

Цензура в интернете

Цензура в интернете Анализ, проведенный экспертами из университетов Торонто, Оксфорда, Кембриджа, а также Гарвардской школы права, зафиксировал в 25 странах факты по отбору содержания веб-страниц. Хотя исследователи изучали аж 41 страну, где имелась возможность максимально полно познакомиться с надзором властей над интернетом. Были также зафиксированы случаи блокировки сайтов и услуг, в том числе, таких как Skype, который занимается телефонией, и картографический раздел Google. Как заявил Джон Палфри из Гарвардской школы права, за пять лет число государств, практикующих фильтрацию сети, увеличилось с двух до 25, ведь такая санкционированная государством фильтрация сети в 2002 году осуществлялась только в нескольких государствах. ONI также заявила, что целый ряд стран Европы, а также США не были включены в исследование, так как фильтрацию сети в них имеет тенденцию осуществлять не государство, а частный сектор. Наиболее широко практикуют цензуру в интернете такие страны: Азербайджан, Туркмения, Таджикистан, Узбекистан, Бирма, Иран, Пакистан, Саудовская Аравия, Сирия, Тунис, Объединенные Арабские Эмираты и Йемен. Согласно выводу исследователей, в основе сетевой цензуры лежат три основных мотива: политика властей, соображения безопасности и социальные нормы. Также эксперты отмечают, что киберпространство стало ареной стратегической конкуренции между государствами, а также между властями и простыми гражданами. По материалам BBCrussian.com

компьютерный кариес

Стоматологи вовсю обсуждают новую проблему - компьютерный кариес, - сообщает Webplanet со ссылкой на Сибирское агентство новостей. Одни медики считает это следствием нездорового образа жизни компьютерщиков, другие - следствием электромагнитного излучения. По мнению красноярских стоматологов, опрошенных агентством, возникновение "компьютерного кариеса" связано с многочасовой работой на компьютере в течение двух-трех лет, несоблюдением режима работы и гигиены труда. Они скептически относятся к версии о вредном воздействии электромагнитного поля, "разгоняющего отдельные элементы с поверхности слоев эмали зуба" и стоят за более тривиальную причину - мол, программисты часто неправильно питаются и забывают чистить зубы. Тем не менее, "компьютерный кариес" имеет отличительные симптомы. "Очаги поражения новой разновидности болезни окрашены преимущественно в темно-коричневый, почти черный цвет. Может ощущаться сухость во рту. Компьютерный кариес опасен тем, что протекает он безболезненно, даже при очень глубоких поражениях", - сообщает издание. Его собственные полевые исследования опровергают параною медиков: "Наш корреспондент пообщался с красноярскими программистами. По словам одного из них, уже около 10 лет он тесно работает с компьютерами, а зубы пока целые". Еще страшнее жить тем, чей компьютер имеет выход в Сеть. Достаточно лишь вспомнить утверждения ученых о том, что Wi-Fi превращает детей в "эмо", а "кривые" сайты вызывают синдром мышиного бешенства.

http://soft.mail.ru/pressrl_page.php?id=22082

Бойтесь купюры в тысячу рублей

Бойтесь купюры в тысячу рублей 

 

Подавляющее большинство подделанных банкнот имеют достоинство в 1 000 рублей. Гораздо меньшей популярностью у фальшивомонетчиков пользуются купюры достоинством в 100 и 500 рублей. Фальшивых банкнот достоинством в 5 тыс. рублей в обороте замечено не было. Вместе с тем отмечается резкое снижение подделывания монет. Самыми популярными для подделки являются монеты в 5 рублей, используемые в игровых автоматах.

По словам Лютова, у роста количества фальшивок в обороте есть две причины – введение в 2005 году банкнот нового образца, которое заставило фальшивомонетчиков избавляться от старых запасов, а также сильные позиции рубля по отношению к мировым валютам.

Опрошенные «Экспертом Online» банкиры приветствуют начинание ЦБ. Как рассказал «Эксперту Online» зампредправления банка СДМ-Банк Владимир Луценко, хотя инициатива ЦБ скорее значима в масштабах страны, нежели в масштабах одного банка, тем не менее предпринимать шаги в данном направлении нужно.

На данный момент существуют некоторые требования к банкоматам, но никаких серьезных сертификаций нет. Единственная сертификация, которую предоставляют компании — производители банкоматов, — это сертификация Ростеста и сертификация на безопасность. Однако и та, и другая скорее потребительского, нежели технического характера: «Это общие потребительские свойства аппарата, например, чтобы банкомат не бился током», — рассказал Луценко. Еще банкоматы сертифицируются соответствующими организациями по классу устойчивости ко взлому, добавляет директор Процессингового центра Альфа-банка Вилен Тимирязев. Представители обоих банков подтверждают, что хоть и не часто (даже не каждый месяц, по словам Луценко), однако обнаружения фальшивок случаются.

Тройка лидеров — производителей банкоматов, с которыми сотрудничают большинство российских банков, — это компании NCR, Diebold, Siemens. На их долю, по оценке Луценко, приходится около 95% всех банкоматов: «На их качество вполне можно полагаться, однако остальные 5% приходятся на самых разных производителей, зачастую абсолютно не соответствующих необходимым требованиям, в том числе российских», — рассказывает специалист.

Инициатива ЦБ имеет смысл по нескольким причинам. Во-первых, это поможет удалить некачественные 5%. Во-вторых, по словам Луценко, на рынок собираются выйти много новых производителей банкоматов, поэтому тем самым можно будет заведомо отсечь некачественные аппараты. В-третьих, в последнее время происходит лавинообразный рост банкоматов, работающих на прием, а не только на выдачу денег, и именно с ними связаны основные опасения банкиров. «Уже сейчас есть ряд прецедентов, когда банки высказывали огромное недовольство приемными банкоматами. В таких банкоматах любой человек с картой клиента банка, если он знает ПИН-код, может положить деньги на счет, причем купюры запаковываются в конверт, который опускается в банкомат. Проверка подлинности купюр происходит уже позже. Именно здесь есть огромный финансовый риск для банков. Например, человек кладет на счет фальшивые деньги, а через некоторое время снимает их в другом месте с этого счета. Мало того, что узнать про это банк сможет только через несколько дней, так еще и вычислить человека будет чрезвычайно трудно», — объясняет Луценко.

Количество именно таких банкоматов за последнее время выросло многократно. По оценке Луценко, если за 2006 год количество выдающих банкоматов выросло на 30—40%, то количество принимающих — на 200—300%, и рост будет продолжаться.

Почему в целом количество фальшивок увеличилось вдвое за последний год? Виновата научно-техническая революция: «Сейчас есть все необходимое оборудование – цветные сканеры, отличная печать. К тому же оборудование стало намного дешевле, не надо быть состоятельным человеком, чтобы заниматься печатанием фальшивок», — объясянет Луценко.

Вместе с тем, по словам Тимирязева, сертификация как таковая решить вопрос приема фальшивых купюр не сможет — производители и банки в любом случае прикладывают все усилия для минимизации вероятности приема фальшивок. Зато заставит поставщиков и банки ответственнее подходить к качеству используемых решений.

По словам зампреда думского комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Анатолия Аксакова, помимо проблемы фальшивых денег существует еще и проблема фальшивых пластиковых карточек. Фальшивомонетчиков не останавливает даже возможное наказание: «За изготовление фальшивых денег в нашей стране предусмотрено уголовное наказание, а раньше вообще предусматривался расстрел. Такая деятельность жестко карается и во многих других странах, это подрыв национальной безопасности», — говорит депутат. Бороться же с фальшивками, по мнению специалиста, надо стимулированием безналичных платежей.

По материалам http://www.expert.ru/articles/2007/02/26/falshivki/

Компьютерные инвестиционные фонды

Компьютерные инвестиционные фонды. Что это? А почему бы нет? Ведь
компьютер выигрывал у Каспарова в шахматы...

Первые компьютерные фонды в США появились еще в 1970-е гг., однако
широкое распространение они получили лишь в прошлом десятилетии
благодаря возросшей мощности компьютеров. Каждый фонд закладывает в
своего компьютерного управляющего собственную программу, которая
перерабатывает различного рода техническую информацию, такую как
прогнозируемый рост прибыли компании, отношение капитализации к прибыли
или другим показателям, прошлую динамику котировок. В традиционных ПИФах
управляющие, по сути, анализируют те же данные, однако обычно они
уделяют большее внимание качественным показателям, таким как продукция
компании, ее конкурентоспособность, качество менеджмента и др.

В последние несколько лет УК стали особенно активно продвигать
компьютерные фонды. Janus Capital Group, которая всегда гордилась
скрупулезным анализом своих управляющих, 28 февраля 2003 г. сформировала
Intech Risk-Managed Stock Fund. Среднегодовой доход фонда с момента
формирования составил 18,47%, тогда как индекс S&P 500 (а фонд
инвестирует в акции, по ценам которых рассчитывается этот фондовый
показатель) вырастал в среднем на 16,67% в год. Firsthand Capital
Management, фонды технологических акций которого пользовались огромной
популярностью во время интернет-бума конца 1990-х гг. не только в рамках
общей тенденции, но и благодаря аналитическим способностям управляющих,
около года назад также сформировал первый компьютерный фонд. А вот у
Charles Schwab число компьютерных фондов уже превысило 20, причем в
прошлом году впервые был сформирован фонд для вложений в акции
иностранных компаний Laudus Rosenberg International Discovery.

Vanguard, которая управляет в основном индексными фондами с низкими
расходами, более года назад подключила своих компьютерных управляющих к
работе с фондами Vanguard Energy и Vanguard Equity Income. Компьютерный
фонд компании Vanguard Strategic Equity в последние пять лет принес
среднегодовой доход 15,5%, а расходы на управление составили 0,4%.

Поскольку современные компьютеры могут одновременно анализировать тысячи
акций, обычно портфель таких фондов сильно диверсифицирован. У Janus
Intech, например, доля пяти крупнейших вложений в портфеле составляет от
1,2% до 1,7%.

Сейчас американские компьютерные фонды приобретают популярность у
инвесторов. Активы таких фондов под управлением Charles Schwab в 2005 г.
выросли вдвое до $9,5 млрд. Активы Enhanced Investment Technologies,
которая управляет компьютерными фондами под брендом Intech для Janus и
ряда других УК, выросли в 2005 г. на 73% до $45 млрд, а к концу 2006 г.
увеличились до $60,2 млрд. В фондах Analytic Investors активы в 2005 г.
удвоились, достигнув $11 млрд; правда, в 2006 г. они сократились до $8,3
млрд.

Не отставать

Отечественные менеджеры фондов также стремятся автоматизировать
управление активами. Но похвастаться большим числом компьютерных фондов
мы пока не можем, одни управляющие компании делают здесь лишь первые
шаги, а другие не раскрывают карты. Например, УК "Доходъ" уже использует
автоматизированный программный комплекс "Робот-управляющий" для
управления активами индивидуальных клиентов (в рамках ИДУ). По словам
директора департамента рекламы и связей с общественностью УК "Доходъ"
Юлии Орловой, приспособить робота к ПИФам пока не удалось из-за
законодательных ограничений (необходимости держать средства фонда в
бумагах в течение определенного числа дней месяца), но работа в этом
направлении ведется.

Генеральный директор УК "Агана" Иван Гелюта считает, что применение
торговых систем - очень перспективное направление. "Одна из причин роста
их популярности - снижение риска случайных ошибок, когда, скажем, вместо
цены забивается количество, что приводит к потерям. Торговый робот
позволяет этого избежать", - объясняет он. Впрочем, его УК роботов для
управления ПИФами пока не применяет. Логика принятия решения в
просмотренных компанией программах, по мнению Гелюты, пока далека от
совершенства.

Между тем чуть более года назад "Юниаструм Банк" открыл общий фонд
банковского управления (ОФБУ) "Премьер Континуум", который управляется
механической торговой системой (МТС). Его активы формируются из наиболее
ликвидных российских акций, торгуемых на ММВБ. По словам главного
трейдера департамента доверительного управления "Юниаструм Банка"
Михаила Королюка, МТС идентифицирует начало и окончание растущего тренда
каждой из акций (а их порядка 30) и дает сигналы на покупку или продажу.

Железная воля

Западных частных инвесторов в компьютерных фондах привлекают
безэмоциональность и дисциплинированность роботов-управляющих. Некоторым
инвесторам нравится способность таких фондов зарабатывать деньги и на
падающем рынке, т. е. продавать акции вкороткую - продавать взятые
взаймы бумаги и откупать их после падения. Такой стратегией обычно
пользуются хедж-фонды или другие профессиональные спекулянты, тогда как
традиционно ПИФы ориентированы прежде всего на рост рынка и следуют
стратегии "купил и держи". Чтобы продать акции вкороткую,
людям-управляющим требуется потратить время и провести дополнительный
тщательный анализ. Компьютерным же фондам, таким как Rydex Hedged Equity
и American Century Long-Short Equity, не составляет проблем проводить
короткие продажи, потому что компьютеры оценивают акции каждый день,
покупая те, что получают в соответствии с заложенными в программу
критериями высокий рейтинг, и продавая акции с низким рейтингом.

Как показывают исследования, в последние годы за рубежом компьютерные
фонды получили несколько более высокий доход, чем активно управляемые
традиционные, однако в более долгосрочной перспективе показали
результаты, очень схожие с динамикой индексов, на которые компьютерные
фонды ориентируются. По оценке консалтинговой фирмы Casey, Quirk &
Associates, в 2002-2004 гг. среднегодовой доход компьютерных фондов,
ориентированных на крупные компании, составил 5,6% против 4,5% у
традиционных ПИФов. Согласно другим исследованиям расходы компьютерных
фондов обычно ниже, чем у активно управляемых ПИФов, но выше, чем у
индексных фондов.

Королюк говорит, что фонды под управлением МТС (такие, как фонд
"Континуум"), как правило, отстают от рынка во время длительных трендов
и меньше падают при провалах рынка.

Поэтому если рынок растет "как по линейке", то в выигрыше окажутся
индексные и "околоиндексные" фонды. Если же рынок "носит туда-сюда", то
обычно выигрывают МТС. Например, с момента открытия "Континуума" в
феврале прошлого года стоимость его паев поднялась на 20,4%, а индекс
ММВБ вырос за это время на 28%. А вот за период больших колебаний рынка
в декабре прошлого - феврале текущего года прирост паев фонда составил
6,2%, в то время как индекс вырос лишь на 2,6%.

К слову, российские инвесторы могут стать вкладчиками не только
отечественных, но и зарубежных компьютерных фондов. Такие вложения можно
попытаться сделать, например, при помощи международных
интернет-брокеров. Например, того же Charles Schwab.

Молчание - золото

Впрочем, некоторые владельцы паев компьютерных ПИФов могут не знать, что
их деньгами управляет машина, поскольку названия многих фондов не
содержат слов "компьютерный", "количественный" или "технический" анализ.
По словам экспертов, некоторые управляющие компании не акцентируют
внимания на "бездушном" подходе к инвестированию, потому что объяснить
сложные технические стратегии в маркетинговых материалах и проспектах
фондов непросто.

Кроме того, УК хранят в секрете детали своих инвестиционных стратегий и
принципы анализа, заложенные в компьютерные программы. "Если слишком
много рассказывать, другие начнут копировать твои действия", - говорит
Джефф Мортимер, директор по инвестициям в акции подразделения по
управлению активами Charles Schwab.

Некоторые стратегии таких фондов очень сложны. Analytic Investors
анализирует более 70 показателей по каждой акции, при этом каждый месяц
пересматривает веса этих показателей в общей оценке, ориентируясь
зачастую на запросы инвесторов. Несколько лет назад инвесторов прежде
всего интересовала дивидендная доходность, а теперь они в большей
степени заинтересованы в росте корпоративных прибылей, говорит Хариндра
де Силва, президент Analytic Investors.

Человеческий фактор

Руководители компьютерных фондов любят подчеркивать, что в их фондах
эмоции исключены из инвестиционного процесса. Однако порой люди все-таки
вмешиваются в процесс принятия решений. В 2005 г. управляющие
компьютерными фондами Charles Schwab неоднократно отклоняли предложение
своего железного коллеги купить акции фармацевтической компании Merck.
Они были явно недооценены, но управляющие, по словам Мортимера, с
опасением смотрели на Merck, которая в 2004 г. отозвала одно из своих
главных лекарств - средство от остеоартрита Vioxx, потому что, как
выяснилось, оно провоцировало у пациентов сердечный приступ. Кроме того,
те, кто принимал Vioxx, или их родственники подали против Merck
многочисленные иски. Правы оказались люди - до 2006 г. акции Merck падали.

Другие управляющие, впрочем, чаще доверяют бездушной машине. Джону
Монтгомери, основателю управляющей компании Bridgeway Funds, перспективы
Research In Motion казались достаточно блеклыми: у нее был один главный
продукт - BlackBerry, а конкуренты начали теснить компанию на ее поле.
Монтгомери, однако, последовал предложению компьютера купить в 2004 г.
акции Research In Motion и хорошо заработал на них. Королюк также
уверен, что управляющий не должен вмешиваться в работу системы, даже
если результат окажется выигрышным. (Использованы материалы WSJ.)

По материалам:

http://www.vedomosti.ru/newspaper/article.shtml?2007/03/09/121963

Меняя валюту

Меняя валюту...

...Первая опасность подстерегает нас еще на подходах к заветному окошку.
Ведь мы же стараемся выбрать самый выгодный курс. Вот этим вполне
законным желанием и пользуются нечистоплотные менялы. Самый простой
вариант, например, при обмене рублей на валюту. Рядом с обменником стоит
большой красивый щит с курсом продажи доллара, скажем, 28,05. Только
вместо цифры 0 между запятой и цифрой 5 мы видим пустое место.
Естественно можно предположить, что карточку с ноликом в обменнике
потеряли. Человек радуется хорошему курсу, спокойно отдает рубли в
окошко и: получает зеленые купюры по курсу 28,50. Претензии,
естественно, не принимаются, на щите же ясно написано, что 28,5. А то,
что пробел пропал, так это случайность, за которую перед вами могут даже
извиниться.

Второй способ обмана - вывешивание рядом с кассой выгодного, но вполне
реального курса. Когда довольный клиент получает из окошка деньги,
оказывается, что курс несколько иной. Естественно, менее выгодный. Но,
как и в предыдущем варианте, прямого обмана нет. Оказывается, рядом с
яркими и крупными цифрами курса есть маленькая неприметная надпись: <Для
сумм больше $5000>. А курс <не для олигархов> напечатан на бумажке,
вывешенной где-то рядом с окошком.

Следующий вариант еще более <честный>. И курс объявлен правильный, и
пропусков никаких нет. Но на руки вам выдадут денег немного меньше.
Оказывается, данный обменник берет некую комиссию с каждой операции.
Обычно она невелика - до 10-15 рублей, но если вы меняете небольшую
сумму, то окажется, что реальный курс, по которому вы поменяли деньги,
несколько хуже объявленного.

Рецепт борьбы с такими дельцами простой: надо быть крайне внимательным,
не терять бдительность и не верить тому, что написано. Достаточно
спросить у кассира, сколько вы получите рублей за доллары, которые у вас
есть. Тут уже кассир обманывать не будет - слишком явно нарываться на
неприятности не хочет никто.

<Технология> обмена валюты известна, пожалуй, всем. Чаще всего вы видите
перед собой бронированное стекло, за которым сидит кассир. В стекле есть
отверстие, в которое вставлен лоток. Вы кладете в него свои деньги,
кассир придвигает его к себе, забирает ваши купюры и кладет свои. В этой
простой последовательности действий, оказывается, есть масса
возможностей для мошенничества. Заметим, все последующие <фокусы> обычно
производятся в пунктах обмена с прозрачным стеклом, когда клиент, как
ему кажется, видит все, что делает кассир с деньгами, а потому уверен,
что ему отсчитали ровно нужную сумму. Пребывая в этой уверенности,
человек часто забирает то, что лежит в лотке, и уходит.

Лоток может <оказаться> слишком длинным. В этом случае кассир может
положить деньги так, что основная кучка купюр лежит у ближней к вам
стенки лотка, а одна-две - у ближней к нему. Причем в сторонке лежат,
как легко догадаться, отнюдь не десятки, а сотни, а то и более крупные
купюры. Лоток кассиром выдвигается не полностью, а так, чтобы клиент
видел лишь ближайшую к себе стопку. Расчет на то, что
среднестатистический обменщик не догадается заглянуть вглубь лотка или
пошарить в нем рукой. А именно это меняла с видом оскорбленной
невинности и посоветует сделать, если вы вдруг обнаружите недостачу, не
успев отойти от окошка. Если же вы не пересчитаете купюры на месте, то
доказать что-то потом будет просто невозможно.

Но самая популярная на сегодняшний день <наколка> валютных кассиров -
<липкий лоток>. Принцип примерно тот же, что и в случае <длинного
лотка>, но реализуем и в обычных обменниках со стандартными размерами.
Ближняя к кассиру вертикальная поверхность лотка намазывается чем-нибудь
липким. Деньги как бы небрежно бросаются в лоток, но одна купюра ловким
движением руки прижимается к липкой поверхности. Клиент чаще всего не
видит эту купюру и, забрав остальные, спокойно удаляется.

Другой <липкий> способ обмана клиентов откровенно криминальный. После
тщательного и медленного пересчета пачки купюр на глазах у покупателя
кассир кладет их в уже надоевший нам лоток, но верхняя купюра прилипает
к его руке, после чего незаметно сбрасывается где-нибудь рядом на стол.

Начальник управления кассового обслуживания Пробизнесбанка Марина
Бодрова: <Главное - тщательно пересчитать полученные купюры на глазах у
кассира, не отходя от окошка. Если вы отошли хотя бы просто в сторону,
кассир имеет право не принять ваши претензии>....

Использованы материалы

http://www.rodgaz.ru/

Инвестиции

Инвестиции.

"Нефть будет продолжать двигаться вниз, хотя падение будет не таким
стремительным, как на рынке акций",- подчеркнул аналитик УК "Уралсиб"
Александр Головцов.

Характерно, что теперь аналитики не придают нефтяному негативу такого же
значения, как несколько лет назад. Российский рынок получает поддержку
за счет других факторов. "За последние полгода цены на нефть заметно
понизились, и это должно было негативно отразиться на рынке. Но
инвесторы начинают присматриваться к финансовому сектору, энергетике и
металлургии. Кроме того, стабильный рост российской экономики сдержит
рынок от кризиса",- говорит старший экономист УК "Уралсиб" Антон
Струченевский. Правда, пока на фоне глобального падения котировки всех
российских акций продолжают снижаться.

Так, рекордное падение показали вчера котировки акций
телекоммуникационных компаний. В понедельник РТС была вынуждена
приостановить на час торги привилегированными акциями "Ростелекома" и
"Волгателекома" из-за падения котировок более чем на 10% к уровню
открытия. Кроме того, гораздо хуже рынка торговались бумаги
"Уралсвязьинформа": за день они подешевели более чем на 8,4%.

Срочный рынок также переживает не лучшие времена.

Фьючерсы на индекс РТС потеряли в понедельник более 5%, контракты на
золото - 2,66%, на нефть марки Urals- 2,08%.

Эксперты называют массовое падение всех сегментов рынка новым витком
коррекции. "Снижение всех котировок происходит на фоне глобальной
тенденции к продаже активов",- подчеркнул Александр Потавин. Аналитик
добавил, что в этой ситуации тем инвесторам, которые не успели сократить
свои бумажные позиции в начале падения, не следует паниковать: нужно
выключить биржевой терминал и на какое-то время отойти от рынка.

"Падение, как и рост, не может быть вечным",- говорит Потавин.

Вчера аналитики наконец установили минимальную планку, при которой
коррекцию на российском рынке можно будет считать завершенной. "Как
только индекс РТС опустится до 1600 пунктов, можно будет говорить о
завершении коррекции и предстоящем росте рынка",- утверждает Александр
Головцов. Уже в конце марта, по мнению некоторых экспертов, индекс РТС
может поставить новый исторический рекорд, который в значительной мере
превысит предыдущий (1970 пунктов). "Нынешнюю коррекцию сменит серьезный
рост.

В этом году индекс РТС, по нашим прогнозам, достигнет 2320 пунктов",-
сказал Антон Струченевский.

По материлам

http://www.b-online.ru/

Кто мы?

Кто мы?
Амбиции и реальность. Часто горькая правда. Из глубин интернета (когда
то скопировал, жаль адрес не сохранил)

"Мы смеёмся над смертью и покупаем килограммы таблеток в аптеке; Мы
говорим, что жизнь прекрасна и идём в магазин за ещё одной бутылкой
водки; Нам насрать на общественное мнение, и мы постоянно спрашиваем:
"как я выгляжу?"; Мы любим одиночество и крепко сжимаем в руке
мобильник; Мы считаем, что наш дом - наша крепость, и по ночам мы
боимся, что его взорвут вместе с нами; Мы уверены, что абсолютно
спокойны и тянемся рукой к очередной сигарете; Мы шокируем людей и
боимся сказать "люблю"; Мы не доверяем людям и, как минимум, раз в
неделю плачемся кому-нибудь в жилетку; мы не верим в любовь и по ночам
плачем в подушку; Мы живём сегодняшним днём и строим планы на
завтрашний; Мы из принципа не смотрим новости по телевизору и читаем их
в интернете Мы очень самокритичны и любим только себя; Мы ненавидим наше
правительство и с удовольствием отмечаем день независимости; Мы прощаем
себе все ошибки и косо смотрим на тех, кто их совершает; Мы не верим в
идеальных людей и каждый день в толпе высматриваем свой идеал; Нас
тошнит от толпы в метро по утрам, и мы каждый день терпеливо стоим на
платформе в ожидании поезда; Мы выбираем, что нам слушать и невольно
подпеваем "фабрике" где-нибудь на улице; Мы всегда говорим то, что
думаем и почти разучились искренне улыбаться; Мы хотим, чтобы люди
принимали нас такими, какие мы есть и часами торчим перед зеркалом; Мы
любим умные фразы и не понимаем сами себя; У нас куча нераскрытых
таланов, и мы ничего не делаем для того, чтобы они раскрылись; Мы
ненавидим дни рождения и всегда их отмечаем; Мы обожаем спать до полудня
и ставим будильник на 6 утра; Мы всегда добиваемся того, что хотим и
боимся быть никому не нужными; Мы пишем свои личные дневники и хотим,
чтобы их читали. Можно расправить крылья и улететь от всего этого
навстречу ветру. Но у нас нет крыльев. Потому что мы их недостойны."

Жестко, но чтож, ушат воды иногда не помешает...

Бег по кругу templates

Бег по кругу templates.
Общество хорошо поработало над нами и сумело от рождения, в детском
саду, школе, институте и на работе внушить нам массу ложных, неверных
представлений о жизни. Мы живем в придуманном мире. В мире, где все не
так, как показывают по телевизору, пишут в газетах и рассказывают на
лекциях в университетах. Каждый из нас, рожденный свободным, со временем
оказывается в прочнейшей, многослойной "клетке" шаблонов, стереотипов,
запретов. После этого все действия человека могут совершаться только в
пределах этой "клетки". Человек старательно приобретает знания, которые
необходимы ему, чтобы дороже продать свои способности, время, фактически
огромную часть жизни, работодателю,всю жизнь работает, получая зачастую
гроши. Это, с точки зрения общества, морально, правильно. Это называется
жить, как все. Но насколько уязвим такой человек! Так трудно найти
работу, соответствующую опыту, квалификации, так легко можно ее
потерять. Фирмы, фирмочки, в России появляются и рушатся не по годам, а
по дням, какая уж тут карьера и стабильность! Вся жизнь большинства
людей напоминает бесконечный бег по кругу.

Все, что мы делаем, - не то и не так. И происходит это из-за нашей
умственной лености и нежелания отказываться от привычных, неэффективных
шаблонов и стереотипов. На самом деле, мы все очень ленивы. Очень легко
бывает делать тупую, тяжелую физическую или интеллектуальную работу и
очень трудно посмотреть на себя исследовательски.

Использовано: http://content.mail.ru/arch/15338/633982.html

Day in day out 70303

Day in day out 70303

Главное результат. Ведь Он "кормит". Если ты делаешь 1500 как "наемник"
это есть хорошо, неизвестно на вольных хлебах сделаешь ты столько или
нет. Я вовсе не против предпринимательства. Это хорошая игра в
плюс/минус, и я это проходил в реале, да и сейчас пытаюсь как хобби
развивать идеи в виртуале, есть уже и результаты.
Я о другом - по статистике предпринимателями становятся 3-5% трудящихся.
Желание каждого попробовать считаю делом хорошим. А на многих сайтах при
этом нормальных людей чуть ли не обзывают и принижают за то что они
"наемники". И при этом там все банально просто - призыв за "суперидею"
перевести куда нибудь N WM.
Свобода относительна. Результат абсолютен.

Переписка:
- Сейчас многте начитались Кийосаки, Ньютона, Хилла и др.брр. Херна все.
Знаю что говорю: был и предпринимателем и в корпорации дослужился до
замдира. И все суета. Свободным никогда не станете, если только в лес не
уйдете. Жизнь одна, нах жилы рвать. Делать нада что интересно, деньги (в
пределах превышающих хороший жизненный уровень) и статус фигня.

Сидят два программиста в кафе.
Мимо проходит девушка.
- Классные у нее properties, - говорит один.
- Вчера проверял, все read only, - с грустью отвечает другой

из прессы:
....В соответствии с Жилищным кодексом РФ неиспользование собственниками,
нанимателями и иными лицами помещений не является основанием невнесения
платы за жилое помещение и коммунальные услуги. Внесение платы за
отдельные виды коммунальных услуг, рассчитываемой на основании
нормативов потребления, осуществляется с учетом перерасчета за период
отсутствия. В таких случаях люди освобождаются от обязанностей по оплате
услуг за вывоз бытового мусора, газ, водопровод, канализацию и горячее
водоснабжение...
....1 февраля 2007 года (РИА Новости). Согласно оценкам министерства
здравоохранения, число курильщиков во Франции достигает порядка 15
миллионов человек. Отныне всем им придется приспосабливаться - закон
запрещает курение на предприятиях, в учреждениях, образовательных и
медицинских заведениях, на всех видах общественного транспорта, в
магазинах и торговых центрах, театрах.

Day in day out 70302

Day in day out 70302

Переписка:
- Коты орут не только под окнами, но и в квартире. Иногда гад сутками
пропадает, потом прибежит пожрать и орет противным воем, чтоб выпустили.
Вчера был и снег и дождь, а сегодня временами солнышко. На дворе стоит
капель, под носом висит сопель. Море пока не синеет, ну а деушки уже
выползают из шуб.
- У нас сиамская кошка, она орет не весной, а несколько дней через пару
месяцев. Круглогодично. Природа, ничего не поделаешь. Надо беречь ее -
мать нашу. Береги.
- А вот как выглядела Евпатория перед Рождеством. Кстати, ты не ответил,
мои предложения по названию сайтов тебе не подошли? Ну извини, не было
времени серьезно обдумать. На следующей недельке буду делать ремонт
квартиры в Скадовсе, на связь выйду через неделю.- Сынок! Сколько раз
надо тебе говорить, что я тебя родила, а не скачала с Интернета!
- Не, мне нужно чисто английское название, без транслита. А так хорошо,
я записал на будущее. А ты проверял? Может есть такие в сети.
- Да, море это класс! Всегда хотелось жить у моря. 5 лет в городе
Севастополе запомнились именно этим - море, пещеры, горы. Вдалеке на
рейде парусник или авианосец. Мы были молодые и восторженные. Неслись по
волнам юности и чушь волшебную несли. Ты зачем у кинотеатра "Росси" в
магазине бутылку водки забыл? Блин жалко.
- А может нанять ремонтников? Страх как не люблю мазать что-то. Мы
недавно поменяли все окна и балконную дверь на стеклопакет. Тепло, но
воздух не пропускают (и звуки). Часто проветриваем.
- Ну ладно строй. Не бухай там сильно в Скадовске со старыми друзьями.
Сидят два программиста в кафе.
Мимо проходит девушка.
- Классные у нее properties, - говорит один.
- Вчера проверял, все read only, - с грустью отвечает другой

Пресса:
...Группа японских специалистов впервые в истории смогла вырастить в
ротовой полости новый полноценный зуб на месте вырванного, что открывает
принципиально новые возможности для дантистов. Пока, правда, успешный
эксперимент проведен только на подопытном мышонке, однако полученная
технология, возможно, применима и к человеку....

Day in day out

* Сегодня первый день весны. Ночью снег был. Щас грязь. А у вас наверное
солнышко, вдали синеет море. Девушки цветут. Благодать.

* Пелевин пишет оригинально:

- Иегова объяснял, почему люди заводят себе интернет-блоги.
- А я не помню такого, - ответил я. - А почему же?
- Человеческий ум сегодня подвергается трем основным воздействиям. Это
гламур, дискурс и новости. Когда человека долго кормят рекламой,
экспертизой и событиями дня, у него возникает желание самому побыть
брендом, экспертом, новостью. Вот для этого и существуют туалеты духа,
то есть интернет-блоги. Ведение блога - защитный рефлекс изувеченной
психики, которую бесконечно рвет гламуром и дискурсом"

Виктор Пелевин "EMPIRE V"

* Развиваю сайты. Новых на платном хостинге уже 3:

http://rssmix.info
http://rub10.org
http://rssz.org

Раскрутка идет трудно. Отметился на форумах. Зарегистрировался на многих
поисковиках.

* Сейча спрочитал про биллинг на Вики:
Автомазитированная система учёта предоставленных услуг, их тарификации и
выставления счетов для оплаты.

На современных предприятиях используются специализированные билинговые
системы — программные продукты, обеспечивающие автоматическое выполнение
всех операций и процедур, связанных с билингом.

Фракталы тренда

*Фракталы тренда*

Формация из двух противоположно направленных фракталов - всегда волна
Эллиотта. А что означает формация из двух и более фракталов подряд,
идущих в одном и том же направлении?

Если несколько фракталов возникают в одном и том же направлении, это
свидетельствует о развитии тренда в канале. Причем фрактальную формацию
зачастую можно определить еще и как фигуру флаг. Как правило, подобная
ситуация возникает в третьей волне Эллиотта. Крайне редко фракталы одной
направленности наблюдаются в боковом тренде. Это свидетельствует о
сильном давлении покупателей (фракталы наверх) или продавцов (фракталы
вниз).

Однако если при этом наивысшие (наименьшие) цены остаются прежними, то
можно утверждать, что уверенность покупателей (продавцов) не слишком
высока. Следовательно, в ближайшее время тенденция может быть
переломлена. Вместе с тем, если фракталы 'сработают', тренд получит
хороший импульс для своего развития.

О применимости методов анализа

Существует мнение, что методика Вильямса более применима для работы на
фьючерсных рынках, что она несовершенна на FOREX (кроме того, сам Билл
Вильямс в большинстве случаев упоминает только фьючерсный рынок).
Насколько объективно это мнение? Говорить, что методика Билла Вильямса
несовершенна на FOREX, некорректно. Можно найти немало причин, которые
позволяют утверждать обратное. В частности, что данная методика
недостаточно надежна для фьючерсного рынка. Скажем, можно ли верить
какой-либо модели, если она вся сплошь состоит из разрывов? Это довольно
типичная ситуация, например, для фьючерсов на валюту.

Если же говорить о причинах, из-за которых сложилось подобное мнение, то
они просты. Ценовые графики курсов валют на рынке FOREX изобилуют
достаточно длинными 'хвостами', в терминах свечного анализа - 'тенями'.
Эти выбросы цены как раз и создают те самые помехи, которые мешают
анализу с помощью инструментов, предложенных Биллом Вильямсом.

На фьючерсных же рынках, напротив, подобные ценовые выбросы чрезвычайно
редки. Причина довольно проста: торговая сессия ограничена во времени.
Кроме того, волатильность сдерживают правила биржевой торговли. Если же
торговля ведется почти круглосуточно, то для серьезных подвижек цены
рынку может не хватить ликвидности. Исключение составляют только активно
торгуемые инструменты, вроде E-mini S&P 500.

Остается добавить, что если рынок FOREX анализировать, используя
линейный график (т.е. принимая во внимание только цены закрытия), то
проблема погрешности анализа с помощью подходов Билла Вильямса будет
полностью решена. Впрочем, то же касается и всяких других инструментов и
методик.

FOREX vs. фьючерсы

В чем разница между фьючерсным рынком и FOREX? На каком из них лучше
торговать? Различий между фьючерсным рынком и FOREX много. Во-первых,
протяженность торговой сессии. Фьючерсы большей частью торгуются на
ограниченном промежутке времени. Хотя протяженность торговых часов и
увеличивается, ликвидность вне традиционной биржевой сессии недостаточна
для активной спекуляции. Во-вторых, на фьючерсных рынках, по сравнению с
FOREX, более высокие требования к марже. В-третьих, при торговле
фьючерсами брокер берет комиссию за сделку, а на FOREX это не
практикуется, если только дело не касается мини-контрактов. В качестве
своеобразного бонуса за это трейдер, если торгует фьючерсами на бирже,
имеет возможность видеть цены рынка. На FOREX же рядовым инвесторам
приходится иметь дело с единственным маркет-мейкером, который котирует
валютный курс.

Вопрос о том, где лучше торговать: на фьючерсном рынке или на FOREX, -
чисто риторический. Если, конечно, речь идет исключительно о валютах и
не принимаются во внимание другие аргументы - скажем, рассматривается
возможность торговли полным спектром срочных контрактов.

Стоп-ордер по закрытии

В методике Вильямса часто говорится о стоп-ордере только по закрытии.
Что здесь имеется в виду? Может быть, подразумевается ордер по рыночной
цене закрытия бара? Билл Вильямс практикует на срочном рынке. Поэтому
он, программируя торговлю, ориентируется на использование тех ордеров,
которые существуют в распоряжении трейдера на фьючерсном рынке. В данном
случае речь идет об ордерах, исполняемых в непосредственной близости от
момента закрытия торговой сессии. Цена исполнения таких ордеров очень
близка к цене закрытия торгов. Если пользоваться данными для торговой
сессии в рабочие часы биржи, то сделка произойдет по цене закрытия.
Отклонения для реальной торговли если и будут, то незначительные.

О торговле без риска

Существует условие для долгосрочных стратегий (например, дневного
масштаба), обеспечивающее практически безрисковую торговлю:
депозит/маржа = 5-10. Действительно ли это так, и при каком кредитном
плече (1:200 или 1:100) это условие справедливо?

Торговли без риска не существует. Можно говорить только об ограниченном
риске. Величина риска зависит от используемой торговой стратегии и/или
метода принятия решений.

Кроме того, большое значение имеет то, как диверсифицируется риск, и
каким образом он управляется. Например, практикуется ли торговля с
широким спектром валютных курсов, или же операции ведутся с одной-двумя
валютами? Ведется ли торговля по реверсивной системе, или же неудачные
сделки закрываются заранее выставленными стоп-ордерами? Каким образом
они тогда определяются?

Если же говорить о том, сколько средств надо иметь, чтобы торговать с
ограниченным риском на рынке FOREX, то тут мнения различны. Одни
действительно считают, что если коэффициент депозит/маржа будет от 5 до
10 (для плеча 1:100), то торговля не принесет потерь, которые в
дальнейшем не покроются прибыльными сделками. Однако есть мнение, что
данный коэффициент должен составлять не менее 16 или даже 20. Похоже,
последнее больше соответствует действительности.

Торговля на спрэдах

В чем суть торговли на спрэдах? Торговля на спрэдах предполагает
извлечение выгоды от изменения разницы в цене между двумя инструментами.
При этом позиции по ним занимаются разнонаправленные. Есть два варианта.
Первый - это торговля двумя или более фьючерсными контрактами разного
срока, которые обращаются на один и тот же актив. Например, нефть
сентябрь/февраль. Второй вариант предполагает использование разных
активов. Скажем, золото/серебро. В данном случае обычно создают позиции
разного объема.

Преимущества торговли на спрэдах - меньший риск стратегии по сравнению с
отдельными инструментами, которые ее составляют. Кроме того, как
правило, легче проводить технический анализ поведения спрэда, чем
инструментов, входящих в него.

Программное обеспечение

С каким программным обеспечением возможна торговля фьючерсами? Какие из
ПО, на ваш взгляд, лучше? Где их можно скачать? Торговать фьючерсами, по
большому счету, можно и без программного обеспечения. Сейчас почти все
брокеры предлагают какой-то софт, позволяющий оценить ситуацию на рынке.
Кроме того, есть масса интернет-ресурсов, где можно посмотреть графики.
Если речь идет о позиционной торговле, их может вполне хватить. Правда,
качество принятия решения будет значительно хуже, чем при использовании
профессионального программного обеспечения. Однако за такой софт надо
платить.

Надо понимать, что бесплатные ПО ненадежны и создают дополнительный риск
неверных решений. Вместе с тем, хотя платные ПО много лучше, но тратить
деньги на них следует в соизмерении с существующими целями, задачами и
размером торгового капитала. Одна из лучших разработок для фьючерсного
рынка - это CQG. Однако многие находят более удобными и менее дорогие
продукты: TradeStation, MetaStock, Meta-Trader. Лично я пользуюсь как
раз этим набором. Что же касается скачивания откуда бы то ни было
какого-либо софта, то это пиратство. Соответственно, совет по этому
поводу дать невозможно.

'Пирамиды' - теория и практика

Для чего нужна торговля с добавлением позиций (пирамидирование), если
можно просто установить отложенный ордер, указав необходимый размер
контракта, и не добавляться до полного закрытия позиции? Концепцию
увеличения объема позиции в случае положительного результата по
предыдущей сделке, которая еще не закрыта, предлагают многие эксперты.
Считается, что добавление нового контракта не приводит к увеличению
риска, но способствует росту потенциала прибыли. Фактически тем самым
реинвестируется 'бумажный' доход. Например, мы купили 10 тысяч
евро/доллар по 1.20. При этом у нас на счете, скажем, $500. Когда курс
составит 1.21, у нас будет уже $600. Если в этот момент купить еще 10
тысяч, то у нас, как и при открытии первой позиции, свободными останутся
$400. Подобный принцип действительно довольно эффективен. Однако он
несет в себе скрытый риск. Зачастую трейдеры 'заигрываются' и не
успевают вовремя закрыть позиции, когда происходит перелом тренда. А это
уже чисто психологический фактор, который не имеет отношения к
теоретическим расчетам.

Программы-эксперты

Как вы относитесь к программам-экспертам? Стоит ли ими вообще
пользоваться? Лично у меня довольно скептическое отношение к
программамэкспертам. Почти все они хорошо выглядят в прошлой истории, но
не слишком продуктивны в настоящем времени. Удачные решения в этой
области наблюдаются только у тех, кто сам приложил руку к разработке
программы-эксперта. В том числе и к уже готовым разработкам.
Пользоваться такими системами или нет - дело вкуса и личных пристрастий.
Как правило, хорошо разработанная программа-эксперт показывает неплохие
результаты в автоматической торговле, исключающей присутствие
человеческого фактора. А принятие трейдером окончательного решения на
основе рекомендаций некой экспертной системы обычно ухудшает результат.
Парадоксально, но это факт.

CFD

Что такое CFD, и в чем их отличия от фьючерсов? CFD (contract for
difference), т.н. контракт на разницу цен, является производным
финансовым инструментом. Фактически это аналог рынка FOREX, практика
которого была перенесена на традиционные биржевые и внебиржевые рынки
[3]. Наиболее интересны CFD на акции, поскольку позволяют торговать ими
примерно так же, как и фьючерсами. Основные преимущества очевидны:
большое кредитное плечо, доступ к широкому спектру инструментов с одного
торгового счета.

Недостатки связаны с тем, что приходится иметь дело с маркетмейкером, а
не рынком. То есть контакт с рынком осуществляется опосредованным
образом, через брокера. Соответственно, доверие к нему должно быть
высоким. Основное различие между CFD и фьючерсами заключается в том, что
контракт на разницу довести до поставки невозможно. Тем не менее, с
точки зрения спекулянта, различий между этими инструментами нет. За
исключением таких моментов, как спрэд между ценами покупки и продажи,
размер комиссионных, кредитное плечо, а также ликвидности торгуемого
инструмента.

Подтверждение сигналов

Рассмотрим типичную ситуацию (по методике Билла Вильямса, для
определенности считаем, что рынок медвежий): для входа в рынок мы
используем первый фрактал за пределами пасти аллигатора. Если последний
фрактал был преодолен, но находился выше красной линии баланса (мы вне
рынка), а затем преодоление предыдущего фрактала происходит ниже зубов
аллигатора, то действительным ли будет вход в рынок по последнему варианту?

Теоретически, да. Однако надо принимать во внимание тенденцию, в русле
которой развивается поведение цены и соответствующих индикаторов. В
данном случае, по крайней мере, комбинации из трех сглаженных скользящих
средних, т.н. аллигатора. Нас должно интересовать в первую очередь,
происходит ли сближение цены и указанных линий, или же наблюдается
расхождение. Кроме того, следует учитывать ранее существовавшую
тенденцию. Если она была противоположно направленной, то надо понять,
действительно ли созрела ситуация для изменения тренда.

При этом следует учитывать одну простую вещь. Несмотря на видимую
красоту предлагаемой Биллом Вильямсом методики, в реальной жизни
существует значительно большее число вариантов. Например, в разбираемой
ситуации может развиваться боковой тренд. Поэтому выходы за пределы
балансовой линии или же всех трех сглаженных скользящих средних могут
быть обусловлены ростом волатильности. Это связано с тем, что трейдеры
'щупают' рынок в обоих направлениях. Причем зачастую в сторону, которая
противоположно направлена истинному намерению крупных игроков.

Михаил Чекулаев

Перевод: http://content.mail.ru/arch/15338/1341518.html

Завершение периода укрепления рубля

Завершение периода укрепления рубля

Российские финансовые власти прогнозируют завершение периода резкого укрепления национальной валюты. За предыдущие два года на фоне скачков цен на сырье рубль успел укрепиться к корзине валют почти на 20%. Таких рывков в обозримом будущем больше не будет, уверены чиновники. На основании этих данных экономисты подсчитали, сколько будет стоить доллар в России к концу 2007 года, а сколько в 2010 году.

Радикальные прогнозы, обещавшие падение доллара в России до 24 рублей, не оправдываются. Минэкономразвития опубликовало прогноз по укреплению курса рубля на 2007 год. В МЭРТ считают, что за год курс к корзине валют вырастет лишь на 4,6%.

Главная причина завершения периода резкого укрепления рубля – это снижение цен на нефть. Накануне правительство объявило о намерении снизить прогноз цены на нефть на ближайшие два года. В Минфине решили опустить расчетную цену до 55 долларов за баррель нефти сорта Urals.

На 2008 год прогноз изменится с 56 долларов до 53 долларов за баррель. В перспективном финансовом плане до 2010 года на 2007 год заложена среднегодовая стоимость барреля на уровне 61 доллара. «Снижение прогноза – это удар по доходам в первую очередь», – поясняет главный экономист ИК «Ренессанс Капитал» Владимир Пантюшин.

Снижение цен на нефть приведет к сокращению разрыва между экспортом и импортом. Соответственно, Центробанк будет избавлен от необходимости скупать огромные валютные поступления от экспортных операций. Первый заместитель председателя Центробанка Алексей Улюкаев уверен, что 2008 год станет последним в эре укрепления рубля.

«Подходит к концу исторически длительный период укрепления национальной валюты. Видимо, этот и следующий год – это завершение этого периода», – заявил Алексей Улюкаев на слушаниях в Совете Федерации. По его словам, в 2007 году укрепление национальной валюты замедлится и по итогам года будет существенно меньшим, чем в 2006 году. «А через два года будет в основном завершаться», – подчеркнул банкир.

Некоторые финансовые аналитики не доверяют расчетам чиновников. Одной из главных задач властей в прошлом году стало обеспечение конвертируемости рубля. 1 июля ЦБ отменил все ограничения на валютном рынке. Соответственно, хотя до конвертации де-факто пока далеко, рублем заинтересовались крупные инвесторы.

По материалам  http://www.vz.ru/economy/2007/2/20/69207.html

Today

* Системы торговли... А есть ли они вообще? Торговля на бирже несет
печать индивидуальности. А мы, многие, хотим "купить франшизу", систему
типа макдональдса, МТС, или книгу, чтобы потом лежать на печи а деньги
капали. Вопросов больше чем ответов... И главное, торговля это не точная
наука. Подогнать Форекс под закон наподобие закона Ньютона вряд ли кому
удастся.

* 19.02.07 начало великого христианского поста. 40 дней нельзя есть
животную пищу, нельзя есть убиенных животных. Я отказываюсь от мяса и
сала на 40 дней. Организму надо очиститься от грызи, которую приносит
мясо. Я выдержу. С великой радостью. И отказываюсь от пятничного пива.
Иисус постился 40 дней вообще без пищи в пустыне.

* I study English
I sometimes wonder, what we did all day! Я иногда удивляюсь, что мы
делали весь день!
I could do with a bicycle Мне бы пригодился велосипед

* За выходные ребята писем наприсылали.
Пост начинается. 40 дней незя мясо кушать. Я поддерживаю. А ты? И даже
от пятничного традиционного пива отказываюсь. А ты? На ДР накушался
вином на работе. Едь на Ай-Петри. Определенно. Все будет хорошо. Весна
не за горами. Ай-Петри класс.
Спасибо за поздравления! Гугл вроде хорошо платит, западянам наверное на
счет, а в СНГ присылает исправно чеки, обналичка в банке (инкассо),
муссируются слухи что будет платить через Webmoney. Впрочем денег там
для меня не много - для покрытия увлечения веб-дизайном, интернетом и
оплату хостингов. Зарабатываю я программированием. С Сашей уже
обменялись посланиями, спасибо за адрес.
Слава Севастополю!
У меня все в порядке. Много чем занимался, был предпринимателем, потом
дослужился в одной немалой фирме до замдиректора, сейчас вернулся к
истокам - занимаюсь любимым делом - программированием. Как и прежде
катаюсь на горных лыжах, езжу с друзьями в вело-походы на 100-200км в
день. Сыновья учатся в институте. Увлекся сейчас веб-программингом, если
не трудно, посети последние творения:
http://www.rssmix.info

- русскоязычный
http://www.rssz.org

- англоязычный
Еще в стадии наполнения.
Почему то вспомнил стройотряд, как мы с тобой напились в рабочее время
плодовоягодного.
Я заходил летом, тебя не было в это время на работе.
Интересно как гугель производит оплату для зарубежных работников - на
счет? Мне тут недавно пришло от них приглашение на поработать как
"великому" знатоку украинского языка... Похоже они на украинский рынок
нацелились.
Я уже не могу балакать и пысаты по украински

Ассоль с осиной талией

Прочитал на одном блоге Давыдова про человека, продающего модели парусников.

 

Парусник это здорово. Почему то увидел Ассоль с осиной талией.
Короче парусник это не только реальные дрова, а и мечта. В этом нужно
ставить акцент при продаже. Банальный пример - продавай не сковородки,
а скворчание яишницы с беконом, не виагру а дикие стоны партнерши под тобой.

 

А реально затея трудномонитизируема. В реале парусники лучше продаются наверное.
Был я намедни в Севастополе, кораблики по $5-10 за штуку на Историческом бульваре etc.
Может наладить поставки оптом торгошам в Севастополь - город Русской военно-морской славы? И в Питер, Кинексберг(Давыдов будет реал-аффилиантом?).

 

Многим очень хочется присоединиться к самым ленивым сцукам - интернет-торговцам, не желаюшчим оторвать зад от монитора и выйти на улиццу.
Это МЛМ (МоеЛичноеМнение), оно может быть ошибочным (это часто со мной происходит).

Наступление на интернет в Белоруссии

Наступление на интернет в Белоруссии

Власти вводят дополнительные ограничения для белорусских пользователей Интернета.

Чиновники требуют от владельцев интернет-кафе зарегистрировать свои организации на государственном уровне. Кроме того, в каждой точке по предоставлению доступа в Интернет должен быть журнал, куда нужно вносить доменные имена сайтов, которые посещали пользователи. Данные из этого журнала предстоит хранить не менее года, чтобы сотрудники соответствующих служб могли с ними ознакомиться в любой момент.

Плюс к этому в компьютерных клубах и интернет-кафе запрещается использовать программы, пропагандирующие культ насилия, жестокости и порнографию. Но самое главное – нельзя распространять любую информацию, которая будет признана запрещенной законодательно. То есть белорусские пользователи Интернета могут быть в любой момент отлучены от просмотра любого из сайтов, находящихся за пределами страны.

К тому же как нарушение закона будет расцениваться несанкционированный доступ к информационным системам сети электросвязи общего пользования.

Снижение рисков и выбор рынка

Снижение рисков и выбор рынка

Теперь, когда не стало юридических преград для работы российского гражданина на биржах, выбор конкретной точки приложения сил стал чрезвычайно широк. Если брать основные группы частных трейдеров, то можно указать следующий круг их интересов: - мировой валютный рынок (Forex) - рынок акций - мировые товарно-сырьевые биржи. При этом если ориентироваться на российский сегмент рынка, то стоит заметить, что в нашей стране рынок еще слишком молодой и не сформировавшийся, что определяет повышенную степень риска для частного трейдера. Его молодость, это тот недостаток, который пройдет с годами. Вот только подумайте - хотите ли вы, что бы этот институт оттачивал свою работу методом проб и ошибок на вас?
Работа на мировых товарно-сырьевых биржах , а если конкретно о той части рынка, на котором я работаю - рынок зерновых(в основном пшеница), дает ряд неоспоримых преимуществ. Они особенно ценны для начинающего трейдера, поскольку этот рынок обладает меньшей, по сравнению с остальными рынками, степенью риска. Это связано с тем, что для успешной работы достаточно технического анализа и цены меняются значительно медленнее(через 2-3 минуты), есть время подумать и принять решение. На других же рынках необходимо проводить еще и фундаментальный. А для его проведения необходимо и анализировать очень большой поток информации, причем, не только российских источников. Найти эту информацию в интернете не представляет труда, вот только если вы не испытываете проблем с английским. Для уменьшения информационной нагрузки на человека сейчас широко рекламируется применение механических торговых систем, которые за считанные мгновения переработают большой объем информации и сформируют приказ брокеру. Это, конечно, звучит заманчиво, вот только ответьте себе на вопрос - "вы согласились бы ехать в машине по автостраде с интенсивным движением, если бы за рулем этого автомобиля находился автопилот? При этом заметьте, гарантий качества этого автопилота ни кто не дает".
В настоящее время основной спектр услуг, который предлагается отечественными посредниками, приходится на работу на мировом валютном рынке (Forex). И это не удивительно, поскольку привлекательная, на первый взгляд, игра с "большим плечом" (а предоставляемый рычаг - до 1:100) превращает игру в "казино без выигрыша", выбрасывая новичка при любом сколько-нибудь продолжительном изменении тренда.

Основные причины повышенного риска игры на валютном рынке (Forex):

1.Недостаточно для работы только технического анализа графиков цен.

2.Высокая частота колебания цен. Цены изменяются каждые 2-3 секунды, что сильно сокращает время на обдумывание ситуации и принятие решения. Действовать обычно на таком рынке, и особенно, в критических ситуациях необходимо на уровне автоматизма.

3.Работать вы будите по тем котировкам, которые вам даст брокер, а не с реальными рыночными ценами. Вы замечали в рекламе, что дилинговые центры предлагают работать у них с маленькой комиссией или совсем без таковой? Почему это они такие щедрые? Все очень просто, цена открытия и закрытия позиции будет всегда для вас на цент хуже действительной рыночной цены. Другими словами, покупать вы будите дороже, а продавать на цент дешевле реальной рыночной цены.

4.Рынок - нерегулируемый. Это как бои без правил. Невозможно заранее предугадать, когда финансовые воротилы бизнеса решат развернуть, и в какую сторону, движение рынка. Ярчайшим примером тому является уникальная финансовая операция, проведенная Соросом, которая обрушила фунт английского государственного банка. А ведь там, согласитесь, против Сороса играли отнюдь не новички. Фьючерсный же рынок определенным образом все-таки регулируется. Например, трейдер не имеет права открыть позицию более чем на 2400 контрактов кукурузы. Это ограничение не позволяет крупным спекулянтам влиять на рынок.

http://content.mail.ru/arch/15338/940698.html

О психологии торговли

О психологии торговли. Одним из основных аспектов торговли является психология поведения на рынке.

Нет ничего удивительного в том, что начинающие трейдеры, попав на биржу, руководствуются в принятии решений обычной человеческой бытовой логикой. Эта логика понятна и прямолинейна. Причина влечет следствие, а следствие порождено причиной, и если знать все причины, то следствия будут очевидны, подходи и пользуйся. И правда, каждое движение цены имеет вполне конкретные причины, оно порождено участниками рынка, у каждого из которых есть свои резоны поступать именно так как он поступает.

Однако на самом деле число участников на рынке довольно велико, да и причины, по которым они поступают так а не иначе порой остаются не вполне ясными даже для них самих. Все это приводит к тому что цену движут огромное количество разнообразных факторов и проследить даже самые значимые из них не всегда представляется возможным. Так что не будет никакой разницы если мы будем считать что движения цены в значительной мере случайны.

А раз так, рынок представляет собой вероятностный процесс и бытовая логика (он же здравый смысл) к работе на нем не всегда применима. Для того чтобы принимать оптимальные решения здесь необходима совершенно другая логика - вероятностная. Ведь каждый раз когда бытовая логика сталкивается с вероятностным процессом, будь то игра в казино, в карты или на бирже, она начинает давать серьезные сбои. А когда логика слабеет, она не может противостоять присущим всем людям психологическим напряжениям, усиленным к тому же важностью ситуации, ведь игра идет на деньги. Вера в лучшее, надежда на благоприятный исход событий, страх потерь, стремление выдать желаемое за действительное - все это начинает сильно влиять на механизм принятия решений. Появляется множество психологических ловушек, когда принимаются совершенно неоптимальные и убыточные решения, которые выглядят вполне обоснованно с точки зрения бытовой логики.

Например, вы бросили монетку 5 раз, и 5 раз подряд она упала орлом. Как она упадет следующий раз? Здравый смысл может сказать вам что раз монета все время падает орлом, то и следующий раз она упадет орлом тоже. Или может сказать что это очень невероятно чтобы монета упала 6 раз орлом и следующий раз она наверняка упадет решкой. На самом же деле математическая вероятность того что она упадет орлом как была так и остается 50%.

Это выглядит просто на примере с монетой, но и на рынке достаточно таких случайных моментов. То что на самом деле является случайным разум стремится разложить на причины и следствия, выявить закономерности, установить порядок. Однако когда этого не удается сделать разуму, в игру вступают чувства и эмоции.

Другой серьезной психологической ловушкой, с которой постоянно сталкиваются трейдеры на бирже является неприятие собственных убытков, приводящее к тому что убытки выходят из под контроля и разрастаются. Когда открытая позиция начинает приносить убыток, трейдер попадает в ловушку собственного страха. Он еще помнит как несколько минут назад цена была гораздо лучше, ему кажется что стоит лишь закрыть позицию, зафиксировав убыток, как цена повернется и возвратится на прежние уровни. Вот пример как это происходит:

1. Выглядит неплохо для покупки. Рост кажется сильным и уверенным. Покупаем!
2. Цена идет вверх. Трейдер надеется на продолжение роста, радуется набегающей прибыли. О плохом не думается.
3. Цена все еще идет вверх. Прибыль радует все больше и больше, перспективы роста начинают казаться все более многообещающими, кажется что это не кончится никогда, это всего лишь начало, и, "кстати, как бы лучше потратить всю эту прибыль? Это даже лучше чем я ожидал!"
4. Цена начинает падать. "Небольшая коррекция, это легко переждать. Не продавать же в самом деле акции которые так хорошо растут?"
5. Цена падает еще. "Черт, кажется коррекция затягивается... Если бы я продал их в точке 2 я бы неплохо заработал. Соглашаться на половину прибыли? Хм... Нет. Подождем дальше, не будем поддаваться панике. Дисциплина прежде всего!"
6. Цена продолжает падать. "Теперь уже поздно продавать... Если я продам их сейчас то получу убыток! Убыток после того как я мог столько заработать! Нет... продавать поздно. Остается ждать и надеяться. Не могут же они падать вечно?"
7. Цена падает дальше. "О боже... Где-то здесь был коньяк..."
8. И еще дальше. "Черт с ними! Продаю. Это невозможно выдержать..."

Итак, вместо прибыли получаем сильный убыток. Что же сделано не так, ведь в каждый конкретный момент решение держать акции дальше кажется трейдеру логичным и единственно верным?

Проблема в том что по-хорошему было принято всего одно решение - решение о покупке акций. Решение же о продаже акций было отложено на потом, и в результате трейдер попал в психологическую ловушку, когда, раздираемый противоречивыми чувствами, он вообще не мог отказаться от позиции.

На трейдера в процессе торговли постоянно действуют два сильных чувства - страх понести убытки и страх не получить прибыли. Кроме того, присущее каждому человеку свойство принимать желаемое за действительное играет с трейдером злую шутку, делая более приятные варианты развития событий в его глазах наиболее вероятными. Если цена акций карабкается вверх, трейдер склонен уверять себя что так будет и впредь. Если цена акций начала падать, трейдер склонен сохранять позицию, ожидая возвращения цены, он боится закрыть убыточную позицию, зафиксировав тем самым уже свершившуюся потерю. В результате многие трейдеры имеют одну и ту же проблему - несвоевременное закрытие (впрочем, и открытие тоже) позиций, когда решения принимаются не по здравому размышлению, а под действием эмоций. Эта проблема с легкостью превращает любую прибыль в убытки, а убытки - в еще большие убытки.

Впрочем, существует иногда и прямо противоположная проблема, когда трейдер слишком быстро фиксирует прибыль, теряя большую часть возможного дохода. Все зависит от того что пересилило - страх или жадность. Так или иначе, решения, принимаемые на сильном эмоциональном фоне, часто бывают неоптимальными или даже прямо вредными.

Существует простое решение обоих этих проблем - можно решить заранее при какой ситуации позиция будет закрыта и затем, когда эта ситуация наступит, жестко и дисциплинированно отработать ранее принятое решение, что бы там ни подсказывали рынок и ваша интуиция. Есть и уже готовые механизмы для реализации такого подхода - заявки "take profit" и "stop loss", имеющиеся в арсенале средств большинства биржевых терминалов. Открыв позицию, вы можете заранее выставить обе заявки, тем самым предусмотрев любое развитие ситуации на рынке. В случае если цена купленных вами акций будет расти при достижении уровня указанного в заявке "take profit" позиция будет закрыта и полученная вами прибыль зафиксирована. В случае если рынок пойдет против вашей позиции, когда цена акций упадет ниже уровня, указанного в заявке "stop loss", позиция так же будет закрыта. Таким образом, убыток не вырастет выше заранее определенного вами значения.

Есть еще одна психологическая ловушка, довольно распространенная среди широких масс трейдеров. Существует популярный метод "уменьшения" потерь от убыточной сделки который называется "усреднение". К примеру, если ранее была открыта позиция в лонг, а затем цена начала падать, предлагается увеличить позицию, купив акций по снизившейся цене. В результате средняя цена по совокупной позиции оказывается меньше чем цена первоначальной сделки. Психологически очень удобный метод, позволяющий снизить "боль" от убытков одним движением - просто докупив акций.

На самом деле вместо одной убыточной позиции, которую наверняка необходимо уже готовить к закрытию, получаем в добавок к ней еще и вторую, открытую на падающем рынке (т.е. против движения, что само по себе весьма рисковано), единственной причиной открытия которой является тот факт что ранее мы имели глупость ошибиться со входом. Разумеется, последовательное усреднение на последовательно падающем рынке приводит к все возрастающему увеличению убытков. Тем не менее, метод имеет своих сторонников.

http://content.mail.ru/arch/15338/894943.html

График котировок валют. Достаточно для торговли? / forex-chart

График котировок валют. Достаточно для торговли?

Если разглядывать график, становится заметным, что есть периоды времени когда цена устойчиво движется в одном направлении. Это движение носит название тренда.

Любое движение цены на рынке имеет свойство усиливаться благодаря психологическим особенностям поведения трейдеров. Однако не всякое движение, раз начавшись, перерастает в тренд. Для этого нужно чтобы большинство участников торгов были настроены в поддержку этого движения, чтобы оно рассматривалось ими как вполне разумный и ожидаемый сценарий развития событий. Иными словами, если большинство хочет тренда, тренд скорее всего будет.

Однако поскольку игра идет одновременно в разных временных масштабах, позицию большинства не так то легко определить. Даже если биржевые аналитики наперебой пророчат быстрый и веселый рост, всегда может появиться могучий инвестор, который, окинув взглядом график за три прошедших года, примет решение закрыть свои могучие позиции. Рост, соответственно, не состоится.

Все же, если позиция большинства участников рынка склонилась в сторону тренда, цена начинает двигаться. Движение это вряд ли будет прямым и ровным. Общее мнение трейдеров по поводу продолжения тренда не будет постоянным, как нет ничего постоянного на рынке, оно будет меняться в ту или другую сторону в зависимости от новостей, прогнозов аналитиков и прочих факторов. Иногда трейдеров охватывает оптимизм и цена ускоряет движение, побивая рекорды прошлых дней. Затем все больше спекулянтов решают что заработали уже достаточно и фиксируют свою прибыль, продавая акции и увеличивая тем самым продажи. Да и все больше находится любителей поиграть в русскую рулетку, поставив свои деньги на то что тренд выдохся и движение вскоре сменит свой знак. Они открывают противоположные тренду позиции, еще больше увелививая предложение. Цена замедляет свой рост и вот уже аналитики вовсю предсказывают коррекцию.

Коррекции являются обычным явлением. По мере того как иссякает энтузиазм участников гонок к новым высотам, этап быстрого роста сменяется некоторым откатом цены. Рынок пытается найти приемлимый для большинства ценовой уровень, трейдеры привыкают к уже случившемуся и формируют новое представление о ближайшем поведении цены. Коррекции по величине как правило значительно меньше предшествующему им движению. Многие инвесторы не закрывают свои позиции а пережидают коррекцию в надежде на продолжение тренда.

Существует очень популярная теория, приводящая в некоторую систему многочисленные наблюдения за развитием трендов. Это "теория волн Эллиотта". Она утверждает, что движение на рынке (для определенности - рост) развивается пятью волнами вверх (рост-коррекция-рост-коррекция-рост), за которыми следует коррекция, состоящая из трех волн (падение-коррекция вверх-падение). Каждая из этив волн вместе с последующей волной коррекции в свою очередь делится подобным же образом на пять более мелких волн и три волны коррекции. И так далее вплоть до самых мелких масштабов. Теория даже предсказывает размеры этих волн на основании соотношений Фибоначчи.

Система эта сама по себе красива и временами даже срабатывает, отчего у нее имеется множество сторонников. Однако как всегда рынок оказывается гораздо разнообразнее и не все движения на нем могут быть красиво разложены подобным образом.

По материалам http://content.mail.ru/arch/15338/877950.html

Кто такой трейдер

Кто такой трейдер. Работа опасная и интересная. И советую и не советую. Грудь в крестах или голова в кустах.

Валютный трейдер - это человек, совершающий операции на валютном рынке и зарабатывающий деньги на изменениях курсов мировых валют.

Профессия валютного трейдера, пожалуй, одна из немногих, которая гарантирует нормальную зарплату независимо от экономической ситуации в стране. У трейдеров нет ни подчиненных, ни начальников. - они работают в одиночку. Им не надо постоянно опасаться конкуренции - на мировом валютном рынке места хватит всем. В своем бизнесе они не зависят от многочисленной армии чиновников, с которыми так или иначе приходится сталкиваться каждому бизнесмену. Более того, получив эту профессию, отпадает необходимость искать себе место работы - на валютном рынке трудоустройство гарантировано. И, наконец, торговлей валютами можно заниматься и по совместительству, не бросая основное место работы. В связи с круглосуточной работой рынка Forex всегда можно найти время для работы на нем. При этом пол, возраст и образование не имеют значения.

Деятельность валютного трейдера заключается в анализе поступающей рыночной информации, построения на ее основе прогнозных оценок и выбора момента для совершения сделок. Залогом успешной работы является знание основ фундаментального и технического анализов, правил управления капиталом, основных аспектов психологии биржевой торговли.

Работа трейдера - творческая работа, в ней нет никакой рутины: анализ рынка, принятие решения, анализ собственных результатов. Это очень увлекательно, это игра, азартная игра - представляете, мы на работе не работаем, а играем на деньги, на большие деньги.

FOREX - это бизнес, а не казино - есть методы анализа и прогнозирования рынка, есть методы ограничения риска, есть признанные авторитеты, есть возможность набираться опыта, есть возможность учиться на семинарах и по книгам.

FOREX приучает думать, принимать решения и действовать быстро и решительно. Есть такая поговорка: отрицательный результат - тоже результат. Даже если Вы не добьетесь такого успеха как Сорос и решите заняться другим, более спокойным бизнесом, будьте уверены - затраченное время не будет потеряно даром.Пройдя школу FOREX и используя полученный опыт и навыки, Вы сможете достичь больших успехов в любом бизнесе.

По материалам forexite.com

Microsoft Windows Vista

Пока не щупал этого зверя, почитал, вроде интересно, особенно "Средство по борьбе со шпионским ПО - т.н. Защитник Windows:

Хотел бы отметить, что масса дополнительной информации о Windows Vista, о ее редакциях, нововведениях и функциях доступны на нашем сайте по адресу www.windowsvista.ru. Пожалуй, один из самых ценных материалов на нем – Руководство по Windows Vista, в котором на понятном русском языке дан полный обзор этой операционной системы – скоро будет доступна обновленная редакция этого документа.

Если вы хотите определить, насколько используемый вами ПК соответствует требованиям, предъявляемым Windows Vista к оборудованию, а также определиться с тем, какое издание операционной системы наиболее полно соответствует вашим потребностям, советую попробовать «Советник по переходу на Windows Vista».

Ну и, наконец, если ваш ПК не настолько мощный, чтобы обеспечить комфортную работу Windows Vista, не стоит расстраиваться. Недавно мы выпустили новые приложения, которые позволят облегчить вашу работу с ПК и приблизиться на несколько шагов к желаемому будущему – Windows Vista:

# Новейший обозреватель Internet Explorer 7
# Самый удобный проигрыватель Windows Media 11
# Средство по борьбе со шпионским ПО Защитник Windows
# Средство мгновенного поиска документов Windows Desktop Search
# Ну и, наконец, целый мир онлайн услуг Windows Live!

#

С выходом Windows Vista и домашние, и деловые пользователи, получили предложения, которые более четко соответствуют их потребностям: теперь и те, и другие могут выбрать систему с тем набором функций, который им необходим, а также не переплачивать за ненужные им функции.

Для домашних пользователей теперь предлагается 4 редакции:
# Windows Vista Starter - полностью переработанное издание для начинающих пользователей по очень доступной цене. Большинство возможностей <взрослых> версий, но работает только на ПК базового уровня. Пожалуй, лучший выбор для тех, кто делает первые шаги в мире ПК;
# Windows Vista Home Basic - базовая редакция для дома, которая имеет все основные возможности Windows Vista;
# Windows Vista Home Premium - расширенная редакция для современных домашних ПК и ноутбуков. В ней появляется поддержка планшетных ПК, Медиа Центр, возможность редактирования видео высокой четкости, <прозрачный> пользовательский интерфейс Windows Aero и другие расширенные возможности;
# Windows Vista Ultimate - редакция для тех, кто не привык к компромиссам: включает в себя полный набор функций Windows Vista, причем, как домашних, так и деловых. Также ее по достоинству оценят те, кто использует один и тот же ПК и для работы, и для развлечений.

Для деловых пользователей также доступны 3 издания:
# Windows Vista Business - версия Windows Vista для деловых пользователей, включает все основные новые возможности, а также интерфейс Windows Aero, поддержку планшетных ПК, работу в домене и многое другое;
# Windows Vista Enterprise - специальная редакция для больших организаций, подписчиков Software Assurance и Enterprise Agreement. Обеспечивает дополнительную защиту информации на ПК, а также расширенную совместимость с ранее выпущенными приложениями;
# Windows Vista Ultimate

Евгений Якушкин

По материалам http://soft.mail.ru/interview_page.php?id=63

Доменная зона .org чуть не накрылась медным тазом

Доменная зона .org чуть не накрылась медным тазом

Интернет подвергся наиболее значительной хакерской атаке с 2002 года, передает Associated Press. Злоумышленникам удалось на краткое время получить контроль как минимум над тремя из тринадцати "корневых DNS-серверов" - компьютеров, обеспечивающих управление потоками данных в глобальной сети.

Атака продолжалась не менее двенадцати часов, но осталась незамеченной для большинства пользователей. Инженерам, обеспечивающим функционирование информационных каналов по всему миру, удалось справиться с экстремальными объемами данных, грозивших перегрузить сети.

По словам Дуэйна Весселза (Duane Wessels,), исследователя из Cooperative Association for Internet Data Analysis, цель атаки остается неизвестной. Хакеры не сообщили о своем происхождении, отметил эксперт, но "следы ведут в Южную Корею".

Непосредственным объектом атаки выступала компания UltraDNS, управляющая серверами, обеспечивающими доступность сайтов доменных зон org и ряда других.

По материалам lenta.ru

Как выбрать дилинговый центр

Как выбрать дилинговый центр

У каждого трейдера были такие проблемы.

Что хочет клиент

Главное, естественно, это финансовая надежность. Чтобы контора не исчезла вместе с остатком депозита, а еще хуже - с приумноженным в трясучке и нервных спазмах счетом.

Как определить надежного брокера? Конечно, если бы все ДЦ публиковали полные (да еще и достоверные) отчеты о своей деятельности, то было бы много проще, хотя, впрочем, и не стопроцентно. Вот банки все публикуют, а потом глава Центробанка признается: "Видел отчеты Банка ХХ неделю назад, все у него было вроде бы нормально и ничто не предвещало банкротства" Но с другой стороны ДЦ не банк, тут все много проще. Если можете узнать сколько у ДЦ клиентов - выбирайте тот, где их больше (конечно не демо-клиентов и не мини-клиентов). Почему так? Потому что нужно боятся не столько жуликов, сколько убыточных компаний. При этом мы исходим из предположения, что люди организующие ДЦ, вкладывающие в него свои деньги не предполагают просто "кинуть" клиента и убежать с его деньгами. Наоборот, они предполагают раскрутить дело, получать прибыль и жить долго и счастливо. Но ДЦ, как и некоторые другие организации, предполагает наличие и обеспечение определенного (и немалого) набора обязательных структур. Можно, например, строить супермаркет, начав с булочной, где есть 4 сорта хлеба и один продавец. Но если вы открываете банк, то даже при одном клиенте, вам нужно иметь охрану, операционистов, кассиров, бухгалтеров, юристов, специалистов по кредитам и т.д. Так же и ДЦ, нужно иметь хотя бы 4 дежурных, обеспечивающих круглосуточное обслуживание, программистов, менеджеров, нужно тратиться на линии связи, телефоны, Интернет, котировки, рекламу, аренду и т. п.

Таким образом, ДЦ, начав работать, всегда работает в убыток до тех пор пока не наберет определенного количества клиентов. Какого количества - зависит от суммы расходов, расходы - от затрат, а они от многих обстоятельств и, в первую очередь, от географического расположения ДЦ. В Москве все дороже, чем в маленьком провинциальном городке, но в Москве больше потенциальных клиентов, и хотя Интернет, казалось бы обеспечивает равные возможности по связи, все-таки расположение в центральном городе региона безусловно создает заметные преимущества в поиске клиентов, правда и нужно их заметно больше, что бы покрыть большие расходы. А вот дальше начинается самое неприятное для организаторов ДЦ и самое опасное для его клиентов. Убыточность покрывается сначала из запланированных инвестиционных денег, а когда (и если) они заканчиваются из клиентских депозитов. Причем, если состояние прибыльности характеризуется отрицательной обратной связью с затратами, т.е. дополнительные затраты на увеличение рекламы или повышение качества обслуживания (например, уменьшение спрэда или кондиционирование в дилинговом зале) приводит (если вообще приводит) к сравнительно незначительному увеличению числа клиентов, то в состоянии убыточности все ровно наоборот. Тут снижение затрат практически всегда приводит к заметному уменьшению числа новых клиентов, что требует еще снизить затраты - и так далее, пока не остается штучное число клиентов и нечем платить зарплату, аренду и пр. И очередная "крупнейшая финансовая компания XXXForex" исчезает под негодующие крики немногочисленных "кинутых". Впрочем, вряд ли кого утешит, что на его "титанике" осталось мало пассажиров. Поэтому количество клиентов - есть самая скрываемая цифра, а кстати, и тот аспект, где процветает самая беззастенчивая ложь. По моим наблюдениям эта цифра обычно завышается от двух до десяти раз, в зависимости от прибыльности (убыточности). Причем, чем прибыльнее компания, тем менее ее руководству это нужно, там где тысяча клиентов, ничего не дает утверждение, что их две тысячи, а что их десять тысяч - есть большой риск, что не поверят. А вот там где их двадцать - сказать, что несколько сот, очень даже придает вес.

Следующее, что интересует среднестатистического клиента, это ясность и однозначность договора. При этом, как ни странно, договора, которые предлагают ДЦ, как правило, осмысленней и точнее договоров предлагаемых для работы на Форексе банками. Дело в том, что Форекс как термин в Российском законодательстве не определен и банки, находясь под контролем, вынуждены прибегать к эвфемизмом, обычно - "конверсионные", либо "арбитражные" сделки. Строго говоря и то, и другое не совсем про это. Не вдаваясь в тонкости, конверсионные сделки в отличие от Форекса - это всегда сделки с поставкой валюты, а арбитражные - это сделки, разделенные не по времени, как на Форексе, а по рынкам. Кроме того, банкам приходится включать "напрягающие" клиента пункты о безусловном акцепте средств клиента с его счета, о доверенности сотруднику банка (причем конкретному Ф.И.О.) на совершение операций на рынке и переводе средств со счета клиента. При этом самому малограмотному клиенту понятно, что инициировать и управлять сделками будет он сам, а банковский сотрудник, даже если сделки осуществляются с ним по телефону, не имеет никакого отношения к упомянутому Ф.И.О. Возможны и другие, специфичные для банков, "изгибы и туманности". Договор ДЦ, работающего с зарубежным партнером (или хотя бы утверждающим это), всегда прямолинейнее и проще. Однако, они всегда исключают пункты, связанные со ссылкой на контрагента клиента, а также куда и как переводить депозит. Здесь у ДЦ полный простор для фантазий. Иногда "фантазии" удается запихнуть в прокрустово ложе Российского законодательства, но многие об этом мало заботятся, зачастую это просто галиматья, где стороной договора указана одна фирма, подписывает договор директор другой, а ссылки по тексту свидетельствуют о наличии еще каких-то не упомянутых сил. Забавно, что казалось бы самые "легализованные" ДЦ, оформленные как букмеккерские конторы, где нет ни реальных, ни мифических зарубежных партнеров, на самом деле по принципу деятельности полностью противоречат правилам Форекса, где выигрыш (проигрыш) трейдера зависит все-таки от того, сколько пунктов по валюте он выиграл (проиграл) потому что его мнение совпало (или не совпало) с мнением рынка, и чем больше совпало - тем лучше. В то время как у букмекеров всё ровно наоборот.

Но все эти тонкости редко интересуют реального клиента. Если он из разряда "разумных", то его интересуют декларированные (и фактические) спрэды, времена обработки запросов, Call и Short Margin и другие реальные условия работы. "Правдоискатели", как правило, тщательно пункт за пунктом исследуют условия форс-мажора. Почему можно полностью потерять средства, почему и в каких случаях Stop не всегда может ограничить размер убытков и, главное, почему "это краткое извещение о рисках не исчерпывает всех рисков" и где можно прочитать обо всех рисках.

Я не скрываю свое мнение - риск потерять депозит как результат работы на Форексе для конкретного клиента объективно превышает совокупность всех рисков - плохого договора, плохого исполнения договора со стороны ДЦ и даже не возврата средств. Значит ли, что поэтому не надо внимательно читать договор - вовсе нет. Условия надо знать, и главным образом не для того, что бы контролировать качество их исполнения, их уже многократно контролировали до вас (а может быть будут и после вас), а чтобы самому не попасть в проблемную ситуацию. Опыт показывает, что в 90% случаев когда клиент предъявляет претензии ДЦ, он не прав по существу и еще в 5% ДЦ может обосновать свою правоту формальными соображениями. Вот такими могут быть, в самом общем случае, советы по выбору дилингового центра, осуществляющего ваш выход для работы на Форексе.

Вот так. Выбирайте.

По материалам http://content.mail.ru/arch/15338/743709.html

Учу английский разговорный / I Study English Today - 7

Учу английский  разговорный / I Study English Today - 7
Все больше укрепляюсь в понимании, что для изучения разговорного языка важнее учить живые выражения, а не слова.

# Let's go out for a slap up dinner. / Let's pig out and stuff our faces! - Давай пойдем поедим как следует / наедимся до отвала.
# I'm starving. - Я умираю с голоду.
# I could eat a horse!. - Я жутко голоден (готов съесть слона).
# I'm just a bit peckish. - Я слегка проголодался.

Риски игрока

Риски игрока. Вполне толковая статья из рассылок:

Игровые риски.

Они заключаются, прежде всего в том, что, хотя динамика мировых валют и в самом деле не по-российски вялая, однако от этого предсказать ее не менее, а порой и более сложно, чем, например, тенденцию котировок на торгах валютными фьючерсами. Потери же в динамике восполняет кредитный рычаг: с тем же успехом можно не выиграть, а проиграть 1 тыс. долларов, если не угадать направление колебания; при более сильном колебании котировок можно потерять и всю сумму страхового депозита.
Остается еще напомнить, что российский игрок, для которого и доллар, и фунт - внешние валюты, оказывается в заведомо неравных условиях по сравнению с Британцами и американцами, которые "кожей чувствуют" слабости своих валют и тем не менее, за редкими исключениями, не получают астрономических прибылей (Сорос - скорее не правило, а исключение из него).
Дабы минимизировать игровой риск, имеет смысл, особенно на первых порах, обратиться к помощи профессионалов. Они могут реализовать такие стратегии игры, которые позволят минимизировать, например, вероятность проигрыша (естественно, при потере доходности), максимизировать вероятность получения заранее намеченной доходности и т. д. Однако и они ни при каких обстоятельствах не смогут дать каких-либо гарантий. Поэтому надо бежать как от огня от того, кто обещает нечто "надежное". Если клиент согласен с таким положением вещей и готов принять вышеизложенные риски, то он может либо заключить со своим брокером трастовый договор, либо внести в агентский договор пункты, гарантирующие получение регулярных и исчерпывающих консультаций брокера.

Теперь о неигровых рисках.

Можно сказать что forex- имеет "эффект казино". Даже если вы угадываете динамику котировок с вероятностью 1/2, то это отнюдь не означает, что результат игры будет нулевым и вы остаетесь при своих. Спрэд между котировками на покупку и продажу и комиссионные за проведение транзакций довольно быстро съедят страховой депозит (это - доля крупье, если проводить аналогию с казино).
Поэтому, прежде чем начать игру, трезво оцените свои возможности по части прогнозирования валютных курсов и соотнесите их с потерей на транзакциях. А для большей уверенности - поиграйте хотя бы месяц-другой "всухую", стоя за спиной своего товарища или брокера и тщательно записывая все свои ходы и связанные с ними накладные расходы (меньший срок ничего вам не даст, так как выигрыш в течение недели совершенно не исключает сокрушительного проигрыша на следующей).

Евгений Горобченко (Из рассылки)